兴业银行征信系统数据质量获评“双优”

2018-10-10
近日,在中国人民银行征信中心对全国性银行的查核评选中,兴业银行获评“2017年度企业征信系统数据量量工做优良机构”和“2017年度个人征信系统数据量量工做优良机构”,该行8名员工同时获评优良个人,进一步凸显该行数据治理工做效果。 当前,大数据“风潮”席卷,银行业做为数据密集型行业,积累了客户数据、交易数据等海量数据。兴业银行充实认识到数据是银行的战略性资产,高量量数据是提升银行精细化办理、打造金融科技实力的重要根底,颠末多年勤奋,已根本建成数据治理体系。 数据治理有源头活水 2018年4月,兴业银行收到一份以河南省洛阳市秦先生名义提交的信誉卡申请表,审核人员发现,申请人填写的手机号码与人行征信信息中的手机号码纷歧致,随即联络到秦先生本人,对方暗示从未申办兴业银行信誉卡,申请表信息均非本人信息,后经理解其身份证曾经丧失过。这一例子虽小,但说明银行通过对数据信息的妥善运用,不只能够协助客户防备金融风险,也为本身业务增添了宁静砝码。 这只是兴业银行征信数据量量的一个缩影,近年来该行数据治理、监管报送和数据应用工做屡获监管机构必定。2017年,兴业银行获原银监会首届EAST劳动竞赛优良报送单元称号、中国人民银行金融电子化科技创新奖、工信部尺度研究院首届中国数据尺度化及治理理论奉献奖;客户风险统计工做数据量量在原银监会21家直管银行排名中7次获得第2名;凭仗数据统计工做的优良支撑,兴业银行还获得国家外管局年度评比A类银行,在人民银行统计工做考评中持续多年获得一等奖。在数据量量的根底上,该行研发的以“黄金眼”为代表的大数据智能产物获中国人民银行颁布的银行科技开展奖二等奖、原银监会“信息科技风险办理”一类成果奖、Gartner全球最佳创新案例等十多项国表里荣誉。 数据治理成就的源头活水,是兴业银行体系化的数据治理措施。该行非常重视数据治理工做,早在2009年就成立了信息中心,实行数据治理归口办理,统筹鞭策全行集团从组织保障、造度尺度、标准执行、监视评价和阐发运用五个维度深化开展数据治理工做。尤其是在阐发运用方面,通过“治用结合、以用促治、急用先治”鞭策各机构积极开展数据治理工做,同时以建立数据阐发尝试室为抓手,加快数据应用理论和产物孵化,研发了智能风控产物“黄金眼”、聪慧营销产物“金名单”、快速建模产物“魔豆精灵”等多款大数据产物。此中,“黄金眼”对将来三个月内可能降为“存眷”类以下评级的企业预警准确率达55% ,“金名单”2017年累计提升全行零售综合金融资产近450亿,带来企金财富及融资业务增长超210亿,而“魔豆精灵”提供主动衍生变量功能,建模数据维度扩大至10余倍,建模时间由传统3个月可缩短至2周。 打通“奇经八脉”提升效劳 数据治理的效果,最末表现在精细化办理提升客户效劳上。 兴业银行的业务效率和客户体验大幅提升,如:对公开户业务将16个交易归并为1个交易,柜面开户均匀时间仅需半小时;推进柜面无纸化,进一步提升客户体验,减少网点凭证印刷、配送、整理、扫描及档案保管成本,分行纸量零售业务凭证的印刷量均匀减少80%左右。这些凸显了该行通过系统和数据贯穿的流程银行建立已获得阶段性效果。 2016年底,兴业银行启动流程银行建立项目,旨在鞭策条线交融、实现数据和系统全面贯穿,这个“强根底”的过程,也是我国银行业内罕见的银行再造。该行指导层认为,系统的互联互通以及尺度的统一是最根底的,尔后才是新技术运营。流程银行建立要确保技术平台一致,数据尺度统一,数据治理就是关键。假如没有强大的“根底”,无论是智能银行建立还是开放银行建立,都容易呈现顾前掉臂后的风险,即新技术虽已运用,但后端还会面临为了新技术运用而停止大规模改造的风险。 基于对数字化新时代内涵和要求的深入认识,2017年兴业银行提出推进“四个银行”(宁静银行、流程银行、开放银行、聪慧银行)落地。即始末将信息宁静放在首位,守住合规底线,同时提升流程银行打通集团内部“奇经八脉”的才能和开放银行整合外部资源的才能,打造具有强金融属性的聪慧大脑,提供愈加智能化的银行效劳,最末满足客户对体验和个性化产物及效劳的需求。 值得存眷的是,2018年5月,中国银行保险监视办理委员会发布了《银行业金融机构数据治理指引》,明确将数据治理与公司治理评价成果或监管评级挂钩,数据治理才能日益成为银行的核心才能之一。对此,兴业银行暗示,将以指引为指导,不竭夯实数据根底,使数据治理工做为推进“四个银行”建立缔造优良条件,让金融科技更好地赋能运营转型和创新开展要求,满足客户需求。(甘亦成)